Диверсификация портфеля. Режем риски
Под диверсификацией портфеля подразумевается распределение всех ваших денежных средств между различными ценными бумагами разных секторов, что позволит избежать серьезных потерь в случае резкого снижения какой-либо одной или нескольких акций. Покупка одной бумаги на все средства, особенно с плечом, делает ваш портфель полностью зависимым от движений этой конкретной акции, в то время как на практике часто происходит так, что растут акции финансовых компаний, а сектор электроэнергетики снижается.
Под диверсификацией портфеля подразумевается распределение всех ваших денежных средств между различными ценными бумагами разных секторов, что позволит избежать серьезных потерь в случае резкого снижения какой-либо одной или нескольких акций. Покупка одной бумаги на все средства, особенно с плечом, делает ваш портфель полностью зависимым от движений этой конкретной акции, в то время как на практике часто происходит так, что растут акции финансовых компаний, а сектор электроэнергетики снижается.
Подобные случаи особенно участились в последние годы, когда спрос на рынке после кризиса 2008 года стал выборочным.
Например, в период 2009-2010 акции Норильского Никеля и Сбербанка не только откорректировали обвальное снижение 2008 года, но и достигли своих исторических максимумов. В это время акции нефтегазового сектора смогли отыграть лишь половину того, что сделали Сбербанк и Норникель. Поэтому если бы вложили все свои сбережения в акции Лукойла, а не распределили их равномерно между остальными бумагами, то прирост вашего портфеля по итогам двух лет составил бы 0%. Есть золотое и всем известное, но мало кем используемое, правило – не складывайте все яйца в одну корзину.
Отдельно стоит остановиться на инвестициях в низколиквидные компании малой и средней капитализации. Данный способ инвестиций стоит воспринимать, как очень рискованный, не столько из-за качества торгуемых предприятий, сколько из-за рисков ликвидности. В период резких и непредсказуемых движений, спрэд в таких компаниях расширяется настолько сильно, что продавать по лучшим заявкам на покупку становится крайне невыгодно. Также бывают случаи, когда покупатели просто уходят с рынка, и получается, что бумага у вас есть, а продать ее некому.
Учитывая эту особенность, во-первых, покупайте акции второго и третьего эшелонов на минимальный объем от портфеля, если вы только не придерживаетесь принципов агрессивного управления, а, во-вторых, закладывайте гораздо больший инвестиционный горизонт, для того чтобы покупки себя оправдали.
Лучшие брокеры Forex и бинарных опционов на 2024 год
Брокер | Основан | Регулятор |
Just2Trade | 2006 | CySEC, ESMA |
InstaForex | 2007 | CySEC, ЦБ РФ |
Тинькофф Инвестиции | 2016 | ЦБ РФ |
Forex Club | 1999 | CySEC, ЦБ РФ |
Альфа-Инвестиции | 1993 | ЦБ РФ |
Alpari | 1998 | CySEC, ЦБ РФ, FinaCom |
Binarium | 2014 | ЦРОФР, CySEC |
FxPro | 2006 | FCA, CySEC |
Binomo | 2014 | ЦРОФР |
comment closed